投资者在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）时，销售机构（网点）之间不能通存通兑的，可办理已持有基金份额的转托管。办理人在原销售机构（网点）办理转托管转出手续后，可到其新选择的销售机构（网点）办理转托管转入手续。
基金转换是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金转换费用非常低，甚至不收。
证券投资基金是一种投资受益凭证。股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。两者是有区别的：
(1)反映的关系不同。
股票反映的是所有权关系，而证券投资基金反映的是信托关系。
(2)在操作上投向不同。
股票是融资工具，其集资主要投向实业，是一种直接投资方式。而证券投资基金是信托工具,其集资主要投向有价证券，是一种间接投资方式。
(3)风险与收益状况不同。
股票的收益是不确定的，其收益取决于发行公司的经营效益，投资股票有较大风险。证券投资基金采取组合投资，能够在一定程度上分散风险，风险小于股票，收益也较股票稳定。
(4)投资回收方式不同。
股票没有到期日，股票投资者不能要求退股，投资者如果想变现的话，只能在二级市场出售。开放式基金的投资者可以按资产净值赎回基金单位，封闭式基金的投资者在基金存续期内不得赎回基金单位，如果想变现，只能在交易所或者柜台市场上出售，但存续期满投资者可以得到投资本金的退让。
基金直销：指通过管理人直销柜台或网站进行买卖基金的一种方式，申购和赎回直接在管理人柜台或网站进行，不通过银行或证券公司等网点。
基金代销：指通过除管理人之外的渠道销售基金公司的产品，不同产品由各大代销机构代销。
开放期指销售机构为委托人办理申购、赎回业务的工作日。封闭期指不接受投资人申请申购和赎回产品的时间段。
前端收费：购买基金时收取（认）申购费的收费方式，赎回时支付赎回费等。
后端收费：购买基金时可以先不用支付（认）申购费，而在赎回时支付，赎回时需要支付后端申购费以及赎回费等。
在提交申购和赎回申请当日的交易时间（9:30-15:00）内，投资者可以将该日的申购和赎回申请撤销，具体以各销售机构规定为准。申购和赎回申请确认成功后，其申购和赎回申请不得撤销。各产品的申购和赎回撤销规则请以产品合同为准。
交易日下午3点前提交的申购、赎回申请，认定为当日申请，以当日净值成交。交易日下午3点后提交的申购、赎回申请，不认定为当日申请，不同销售机构具体处理流程可能不同，请按各代销机构流程办理。
在基金发行期内的进行基金购买，称为认购。基金募集完毕，封闭期结束后，申请购买基金的行为，称为申购，以区分发行期间的认购。相对地，将已持有的基金份额按公布的净值卖出并收回现金的行为，称为赎回。
基金分红方式是指基金管理人将基金收益的一部分派发给投资者的一种投资回报方式。基金分红方式分为现金红利和红利再投资。现金分红方式是指基金管理人将基金收益的一部分，以现金的形式派发给基金投资者的一种分红方式。红利再投资方式是指基金投资者将分红所得现金红利免收申购费再投资该基金，以获得基金份额的一种方式。